“不满意基金收益 但觉得自己理财很强”

来源:上海证券报

2023-05-16 10:44:50

2023年,真实的基民画像是怎样的?

一项最新的调查显示,近8成受访者认为自己的基金投资收益没达到预期。同时,有4成受访者觉得自己理财能力很强,且超3成人认为无论自己能力强否,都无需投资平台的帮助。


【资料图】

业内人士认为,“基金赚钱基民不赚”的问题由来已久,基民投教依然是行业内的重要课题。且当下基民投资者教育已从过往的说教式投教,进化至互动式投教,基民具有学习的需求,但仍需财富机构持续引导,这对行业提出了更高的要求。

调研揭秘中国基民最新画像

5月15日,在由浙江投保联盟主办、蚂蚁集团投资者教育基地承办的“一年一度投教嘉年华”上,清华大学金融科技研究院和蚂蚁财富联合发布了《2023年基民理财行为及投教偏好调研报告》(下称报告)。

报告显示,77%的受访者认为自己的基金投资收益没达到预期,且有近4成认为与预期差距非常大。

对于影响其收益结果的因素,受访者认为最重要的三点分别是“持有基金不够好”、“交易时点不合适”、“资产配置不均衡”。

从受访基民的投资行为来看,也依然存在一些问题,比如6成基民选基时,主要关注基金的历史业绩;41%的用户持有一只基金的最长时间低于1年。

资产配置对基民而言也并不容易,有25%的受访者没有配置的习惯,而在7成对基金进行资产配置的受访者中,仅有14%的人对自己的配置情况感到满意。

富国基金公司基金经理张圣贤表示,有些基民会有“一买就跌、一卖就涨”的感觉,其实大部分有此感的投资者买的都是热门行业,面对的波动性会比较高。大家急着追涨,遇到波动后又很难坚持持有,就会导致追涨杀跌。张圣贤表示,可以通过分散配置增加把握市场热点的概率,降低组合整体的波动率。

值得注意的是,在许多投资者对收益、对投资配置并不满意的情况下,却有4成受访者觉得自己理财能力很强,且超3成人认为无论自己能力强否,都无需投资平台的帮助。

清华大学金融科技研究院副院长张晓燕分析称,超过78%的基民认为选好品、科学配置、长期持有都是健康的投资行为,有助于提升收益率,但是能够很好的做到这三方面投资者并不多。“财富管理行业还是要通过金融科技,为投资者提供更加优质的服务品质,提供更加丰富和容易接受的投资者教育。”

如何做基民感兴趣的投教

近些年来,告别“说教式投教”,转而“互动式投教”,逐渐成为了行业的新共识。基金经理定投周记、基金经理直播调研等新颖的形式层出不穷,基金经理开始来到一线,与投资者进行最直接的交流,投教的趣味性与互动性得到显著提升,在投资者中反响较好。

以调研直播这种模式为例,在支付宝理财直播的“一起调研吧”栏目中,云集了许多基金经理的调研直播,或是去酒厂、或是打卡三亚、或是走进VR工厂、或是逛豫园,基金经理调研直播的“这把火”在业内越烧越旺。

报告也显示,目前超5成受访基民更感兴趣的投教形式,是图文和短视频。但是,尽管基民重视投教知识的获取,且有61%的受访者每周期望花1至5个小时学习投资理财知识,可只有一半的人真实花了这么多时间去学。

“未来,基金公司在传统投教阵地上,还要努力做出既有深度又个性化的‘新投教’内容,以新内容、新形式,获得投资者的信任,提升投资者投资体验,为基金业高质量发展贡献力量。”有基金公司人士如是说。

(来源:上海证券报)

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